O que é alavancagem no Forex e como operar facilmente com alavancagem

O que é alavancagem?

A alavancagem no trading é semelhante ao uso de um empréstimo para comprar algo que você, de outra forma, não poderia pagar imediatamente. Por exemplo, se você deseja comprar um novo console de jogos, mas não tem dinheiro suficiente, pode pedir emprestado a alguém ou usar um cartão de crédito. Assim, você pode comprar o console e pagar o custo ao longo do tempo.

No trading de Forex, a alavancagem permite aos traders controlar posições maiores com uma quantidade relativamente pequena de seu próprio capital. O trading com alavancagem funciona assim: em vez de usar apenas seu dinheiro para fazer investimentos, os traders usam fundos adicionais fornecidos por seu corretor. Isso lhes permite entrar em posições que excedem o saldo de sua conta.

Embora a alavancagem em Forex possa ajudá-lo a ganhar mais dinheiro se as coisas correrem bem, também pode levar a perdas consideráveis se as coisas não saírem como planejado.

É crucial lembrar que o trading com alavancagem também aumenta seu risco. Se o mercado se mover contra suas expectativas, você corre o risco de eliminar todo o saldo de sua conta. Portanto, enquanto o trading com alavancagem pode aumentar seus ganhos potenciais, também aumenta a chance de perdas maiores.

O que é o nível de alavancagem?

Alavancagem é expressa em razões. O nível de alavancagem determina a quantidade de fundos emprestados que os traders podem acessar. Por exemplo, um nível de alavancagem de 1:100 significa que os traders podem controlar $100 em posições de trading para cada dólar de capital.

Os traders ganham aproveitando as flutuações nos pares de moedas. O lucro ou perda no Forex é tipicamente medido em pips, que é a menor unidade do movimento de preço em um par de moedas. O valor do pip representa o valor monetário de cada movimento do pip. Quanto maior o tamanho da posição, maior o valor do pip, o que significa que cada movimento do pip resultará em maior lucro ou perda. Portanto, quanto maiores as posições que os traders abrem, maiores podem ser seus lucros potenciais. Como utilizar alavancagem permite que os traders controlem posições mais proeminentes no mercado, operações alavancadas podem potencialmente amplificar seus lucros.

Operações alavancadas oferecem um requisito de capital inicial mais baixo, permitindo que os traders invistam em ativos com valores nominais mais altos ou que exijam maiores investimentos. Por exemplo, com a Octa, você pode operar pares de moedas com uma alavancagem máxima de 1:1000, commodities com 1:400, índices com 1:400 e ações com 1:40.

A alavancagem máxima que a Octa oferece é 1:1000, o que significa que você pode manter uma posição 1000 vezes maior do que seu investimento inicial e potencialmente ganhar 1000 vezes mais.

Exemplo de como alavancagem funciona em Forex

Suponha que você tenha uma conta de trading com um saldo de $ 1.000, e você decida utilizar alavancagem com uma razão de 1:100. Com essa alavancagem, você pode controlar posições no valor de $ 10.000 no mercado.

Sem alavancagem, seu saldo na conta de trading de $ 1.000 limitaria você a operar posições menores. Contudo, você pode entrar em operações com um volume muito maior com a alavancagem.

Vamos supor que você queira operar o par de moedas EURUSD, que está atualmente cotado a 1,2000. Sem alavancagem, com seu saldo de $ 1.000, você só conseguiria abrir uma ordem no valor de 833 EUR (1.000 / 1,2000 = 833,33).

No entanto, com a alavancagem de 1:100, você pode controlar um tamanho de posição de $ 100.000. Você pode abrir uma operação de 83.333 EUR (100.000 / 1,2000 = 83.333,33).

Agora, vamos assumir que o preço do EURUSD move-se a seu favor, subindo 100 pips (0,0100). Se você estivesse operando sem alavancagem, seus lucros seriam relativamente pequenos: 100 pips * 833 EUR = 8,33 EUR.

Com a alavancagem, seus lucros são calculados com base no tamanho total da posição, então seus lucros seriam 100 pips * 83.333 EUR = 833,33 EUR.

Você pode explorar mais sobre o tema da alavancagem estudando o artigo Operar utilizando alavancagem.

O que é margem?

É impossível separar o conceito de alavancagem no trading do de margem.

Margem é o montante mínimo de dinheiro que os traders precisam depositar com seu corretor para abrir novas posições, incluindo as alavancadas, e manter as ordens iniciadas abertas.

O trading de margem é o processo de usar dinheiro emprestado de um corretor para operar. Margem é uma forma de segurança ou um depósito de 'boa fé' que assegura que os traders possam cobrir perdas potenciais de suas operações. A margem exigida pelos corretores é geralmente expressa como uma porcentagem do tamanho total da operação.

O trading de margem pode ajudar você a comprar mais do que poderia com apenas seu dinheiro, mas também vem com riscos.

Requisitos de margem para o trading com alavancagem

O requisito de margem depende do par de moedas, volume e alavancagem da conta. Use nossa Calculadora de trading Octa para determinar a margem necessária para suas ordens.

Chamada de margem

Manter níveis de margem adequados é crucial para traders envolvidos em trading com alavancagem. Ficar abaixo do nível de margem necessário leva a uma chamada de margem. O evento ocorre quando o patrimônio da conta (= Saldo da conta + Lucros/perdas não realizados + Lucros/perdas realizados) cai abaixo do nível de margem necessário, indicando que o trader não tem fundos suficientes para cobrir perdas potenciais.

Quando uma corretora notifica um trader sobre a chamada de margem, ele deve depositar mais dinheiro em sua conta de trading para aumentar sua margem ou fechar posições perdedoras e corrigir a perda para liberar mais margem.

Na OctaFX, no caso de uma chamada de margem, você receberá um e-mail e uma notificação no App de Trading Octa. Uma chamada de margem é acionada quando seu nível de margem atinge 25%.

Para evitar chamadas de margem, monitore cuidadosamente suas posições, mantenha o patrimônio da conta adequado e garanta um nível de margem saudável.

Uma chamada de margem é um aviso para você agir. Se nenhuma ação for tomada, o Stop Out ocorre em seguida.

Stop out

Uma chamada de margem normalmente ocorre antes que o nível de Stop Out seja atingido. Stop Out é um mecanismo de controle de risco que os corretores implementam para proteger os traders e manter a estabilidade do mercado. A corretora fecha automaticamente as posições do trader quando o patrimônio da conta atinge um nível de Stop Out predeterminado. Isso provavelmente acontecerá se um trader não agir assim que receber uma chamada de margem.

O Stop Out é calculado com base em todas as posições abertas. A corretora fechará suas posições uma por uma, começando pela que tiver a perda mais extensa, até que o patrimônio da sua conta ultrapasse o nível de Stop Out. Em outras palavras, se você tiver alguma posição em perda, isso pode levar ao fechamento de todas as posições, incluindo as lucrativas, até que a margem atinja o nível necessário.

Os traders devem estar cientes do nível de Stop Out definido pela sua corretora e tomar as precauções necessárias para garantir que sua conta permaneça acima desse limite. Na Octa, o Stop Out acontece em um nível de margem de 15%.

Como escolher a taxa de alavancagem da conta de trading

Os traders podem usar uma calculadora detrading ou uma calculadora de margem Forex para determinar a taxa de alavancagem ideal para sua conta de trading. Ao inserir a taxa de alavancagem desejada, os traders podem calcular o tamanho máximo da posição que podem negociar sem arriscar uma chamada de margem.

Lembre-se de que não existe uma melhor alavancagem para usar no Forex. É importante considerar a tolerância ao risco pessoal, a estratégia de trading e as condições de mercado ao escolher a taxa de alavancagem.

Breve vídeo-aula sobre o trading com alavancagem

Para fornecer uma compreensão visual e prática da alavancagem no Forex e como evitar Stop Out com trading de margem, incluímos uma curta vídeo-aula. No vídeo, você poderá revisar os conceitos de alavancagem no Forex, margem, patrimônio, nível de margem, chamada de margem e Stop Out em exemplos reais.

Este vídeo aumentará ainda mais sua compreensão dos conceitos discutidos, oferecendo insights valiosos e dicas para uma negociação bem-sucedida.

Gerenciamento de risco no trading com alavancagem

Embora a alavancagem no Forex permita que os traders ampliem seus lucros potenciais, ela também amplia as perdas potenciais. Se o mercado for contra você, você pode perder tanto quanto poderia ter potencialmente ganho. Os traders devem estar cientes dos riscos elevados associados à alavancagem.

Vamos retornar ao nosso exemplo anterior, onde você tem uma conta de trading com um saldo de $ 1.000 e decide utilizar a alavancagem de Forex com uma proporção de 1:100.

Você abre uma negociação para o par de moedas EURUSD, com preço de 1,2000. Sem alavancagem, com seu saldo de $ 1.000, você só conseguiria abrir uma posição no valor de aproximadamente 833 EUR (1.000 / 1,2000 = 833,33). Com a alavancagem de 1:100, você pode controlar um tamanho de posição de $100.000. Então você abre uma negociação de 83.333 EUR (100.000 / 1,2000 = 83.333,33).

Se o mercado fosse contra você e a taxa de câmbio EURUSD caísse em 100 pips (0,0100), a perda potencial seria calculada com base no tamanho total da posição.

Sem alavancagem, negociando 833 EUR, sua perda seria de 100 pips * 833 EUR = 8,33 EUR.

Com alavancagem, negociando 83.333 EUR, sua perda potencial seria de 100 pips * 83.333 EUR = 833,33 EUR.

Traders iniciantes geralmente superestimam o efeito positivo da alavancagem no Forex e tendem a aplicar alta alavancagem o tempo todo. Esta nem sempre é a melhor prática. Traders experientes, por outro lado, entendem os riscos de estarem superalavancados. Para reduzir esses riscos, eles geralmente utilizam baixa alavancagem e obtêm lucros menores que se somam no longo prazo.

Uma boa notícia é que com a Octa, você não pode perder mais do que seu investimento inicial graças à Proteção de Saldo Negativo. A Octa garante que seu risco seja limitado apenas aos fundos que você depositou em sua conta. Se seu saldo cair abaixo desse valor, nós o ajustaremos automaticamente para zero.

Ainda assim, movimentos imprevisíveis do mercado e volatilidade podem levar a quedas significativas e deixar você com uma experiência negativa de trading. Implementar estratégias eficazes de gerenciamento de risco é crucial para mitigar os riscos e proteger seu capital. Isso inclui definir ordens de stop-loss apropriadas, diversificar portfólios e usar técnicas de dimensionamento de posição para limitar a exposição.

Pratique em uma conta demo

Na Octa, oferecemos contas demo gratuitas com fundos virtuais ilimitados para você praticar trading com alavancagem. Assim como em uma conta real, você pode definir sua taxa de alavancagem e ver o quanto isso afeta seu lucro ou perda potencial. Para iniciantes, utilizar uma conta demo é altamente recomendado. Uma conta demo permite que você pratique estratégias de trading, familiarize-se com a plataforma de trading e ganhe experiência prática sem arriscar capital real. Ela fornece um ambiente sem risco onde você pode refinar suas habilidades e aprender a gerenciar tamanhos de posição.

Considerações finais

• Os requisitos de alavancagem e de margem são aspectos essenciais do trading de Forex que impactam diretamente a lucratividade e a exposição ao risco.
• Ao implementar estratégias eficazes de gestão de risco, utilizar calculadoras de trading para determinar taxas de alavancagem ideais e se manter informado sobre requisitos de margem e níveis de Stop Out, os traders podem navegar no mercado Forex com confiança.
• Lembre-se, a alavancagem no Forex amplifica lucros e perdas, tornando a gestão de risco um componente crucial para uma negociação bem-sucedida.
• Seja sempre cauteloso, conduza uma análise completa e busque aconselhamento profissional, se necessário, para proteger seu capital e obter sucesso no trading a longo prazo.